Fluxo de caixa é um instrumento básico de planejamento e controle financeiro, ele evidencia o saldo disponível em conta/banco através do encontro entre entradas e saídas de recursos financeiros, como dito serve para o planejamento do futuro norteando o empresário sobre a  necessidade de capital de giro para as despesas ou investimentos.

O registro deve ser diário para todo e qualquer movimentação financeira para que seja efetivo em sua finalidade.

O capital de giro consiste em uma reserva financeira que o empreendedor precisa possuir para executar suas atividades do negócio honrando o pagamento de fornecedores, colaboradores e tributos de forma sustentável e saudável.

Com uma boa reserva ou com uma ótima gestão na relação ativos x passivos o empreendedor não terá contratempos em suas obrigações.

Com origem na ciência contábil, ativos são o conjunto de bens, créditos e direitos que compõem o patrimônio de uma pessoa ou empresa, já os passivos são representados por dívidas e obrigações destes mesmos. Ativos e passivos ainda se subdividem conforme o tempo, em curto prazo ou longo prazo relacionados com o exercício da realização. E por fim, um terceiro elemento que se origina da diferença entre Ativo e Passivo é o que classificamos como Patrimônio Líquido da entidade.

Do idioma inglês, a sigla ERP pode ser melhor compreendida como “Planejamento dos Recursos da Empresa”, é um sistema de gestão (módulo) que auxilia e profissionaliza a administração de recursos de qualquer empreendimento.

Possibilita um nível de conhecimento da saúde financeira da empresa essencial para o empreendedor tomar as melhores ações, seja em um movimento de crescimento ou de contração nos gastos de forma ágil e assertiva.

Conciliação bancária é simplesmente o processo de comparação entre o extrato bancário com as informações de controle financeiro interno da empresa, seja ele um software, uma planilha ou uma pasta com vários comprovantes e recibos.

A conciliação bancária precisa fazer parte das ações do departamento financeiro da empresa ou do BPO Financeiro encarregado desta gestão. As empresas que recebem por meio de boletos, cartões, aplicativos de delivery ou por plataformas de marketplaces dependem da conciliação bancária para evitar prejuízos devido a créditos realizados na conta bancária abaixo do valor correto.

São algumas as vantagens em contratar um profissional BPO Financeiro, a começar por estabelecer processos nas rotinas feitas de modo muitas vezes na base da intuição, o que pode gerar retrabalho e despesas com pagamento de multa e juros devido a atraso em obrigações, a ausência de controle documental também pode ser um grave problema ao ser necessário comprovar a quitação de pagamento de alguma despesa como um tributo. Outra vantagem relaciona-se justamente com o controle documental, sejam notas, boletos, comprovantes bancários ou contratos com seus clientes. O ganho em produtividade é outra vantagem muito importante em se tratando do empresário que cuida diretamente das rotinas, pois conseguirá canalizar este “tempo ganho” em seus clientes, em suas vendas/prestação de serviço. E por último, a economia do ponto de vista de recursos humanos, pois a preço mensal da terceirização de um BPO Financeiro é significativamente inferior a possuir um ou mais funcionários CLT sob sua responsabilidade, com todas as obrigações inerentes da relação trabalhista.

Sem sombras de dúvida é seguro, mas é extremamente importante que exista o instrumento de contrato desta parceria prevendo direitos e obrigações das partes, como os serviços abrangidos, valor da contraprestação, meios de contato por telefone, e-mail. O profissional BPO Financeiro deve prezar pela segurança e confidencialidade das informações do cliente, não os compartilhando com ninguém.

O trabalho será de forma remota, a proposta é descomplicar e trazer economia para o cliente, sem necessidade de espaço físico ou compra de equipamentos. O atendimento será em horário comercial conforme estabelecido no instrumento de contrato através de telefone e Whatsapp. Haverá reuniões de alinhamento semanais através de videoconferência com ferramentas como o Google Meet, Microsoft Teams ou Zoom.